奈良のファイナンシャルプランナー（FP）無料相談

ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーってどんな人でどんな事をしてくれるかよくわからない人も多いでしょう。
ファイナンシャルプランナーとは例えば今の年収で車や家を買う一番良い時期はいつなんだろう？子供が大きくなるにつれていつの時期にどれくらいのお金が必要になるのだろう？そのためには毎月いくらくらい貯金すればいいのだろう？といった家族の夢や目標を将来にわたりしっかりと設計することをライフプランと呼びますが、それを金融、税制、不動産、ローン、生命保険、年金などを総合的に計画し、あなたのライフプランを相談し一緒に考えサポートするパートナーがファイナンシャルプランナーです。

ファイナンシャルプランナーの仕事

簡単には生命保険の見直しや相続のご相談や贈与などの税金対策、不動産の資産運用やライフプランのご相談を無料にて行います。
一つ一つの事を相談すればその専門的な答えは返ってはきますが、すべてをつなげて考えられるのがファイナンシャルプランナーの特徴です。
ですのでご要望によりさらに踏み込んで統括的に相談する事も可能です。そのためにはまず家族状況や収入と支出の内容・資産・負債・保険などのあらゆるデータを収集し現状を分析し、全てを踏まえた上であなたのライフプランを達成するためにアドバイスを行います。しかしファイナンシャルプランナー一人だけでは個々の判断が難しい時は、必要に応じて保険、不動産の専門家、弁護士や司法書士、税理士、銀行、証券会社等のネットワークを生かしてファイナンシャルプランニングを行います。

保険料や種類の見直し相談

今加入の生命保険や損害保険は、今の時代と年齢に合ってますか？
長い間見直しを行っていない場合は、現在の状況とかけ離れた保険に加入している場合があります。例えば最近では入院日数の短縮化が進んでおり、以前の保険では入院３日後から保険料が出る内容でしたが３日後には退院なんて話もよくある事です。最近では入院１日目から保険が出るようになっています。むかし納得のいくものに入ったから今はまったく見ていないなんて状況は要注意です。
当社ではファイナンシャルプランナーにより無料で現在ご加入の保険の良い点、悪い点を的確にお伝えし、どのように変えた方がよいのかを的確にアドバイスします。

相続や税金の相談

相続税対策はおすみですか？
もし相続が発生した時にいくらぐらいの相続税がかかるかご存じですか？不動産や現金、有価証券にいたるまですべての資産が相続税の対象になった時、どれくらいを配偶者や子に残せるかを把握されていますか？また今対策する事によってどれくらいの相続税が節税できるか興味はありませんか？相続が発生してからでは遅いのでできるだけ早く対策を打てるところは打っていきましょう。無料相談で当ファイナンシャルプランナーがお手伝いさせて頂きます。

現金や不動産などの資産運用

持っている不動産を売ったらいいの？貸したらいいの？
なにもせずに放置したままの不動産はありませんか？固定資産税や草刈り、建物の空気の入替えなどの維持管理ばかりで費用や時間・労力がかかっているだけの不動産はありませんか？ファイナンシャルプランナーが所有者の全体的な資産内容を把握しながら、売った方がよいのか貸した方がよいのか？売るならいくら？貸すならどのような形で？など、相続なども視野に入れながらあなたに合ったトータル的なアドバイスを無料にて行います。

住宅ローンや貯蓄などのライフプランニング

住宅ローンの現在の金利をご存じですか？また車の買い替え時期や家を買う時期などに向けて計画的に資金を貯めてますか？
現在の住宅ローンの金利を知る事によって毎月の家計が助かるかも知れません。また将来、子供の進学時期や住宅購入の時期、退職の時期に必要な資金に慌てないように、ファイナンシャルプランナーがあなたのライフプランを事前にしっかり検討し、早期から無理のない形で資金を準備するアドバイスを無料にて行います。毎月の給与から保険などの出費を見直しながら資金準備の達成に向けてお手伝い致します。将来はわからない部分も多いと思います。わからない部分があるからこそ予測をし、しっかりと計画する事が大切です。

ファイナンシャルプランナー無料相談

事前予約が必要です。まずはお電話０７４４－２６－６５１０までご連絡下さい。休みは毎週水曜日と第１・３週目の火曜日です。電話受付時間は休み以外の午前９時３０分より午後８時までです。ご持参頂くものは相談される内容によって異なりますが、できれば相談される内容に関連する書類をご用意下さい。より詳しい内容を理解する事で的確なアドバイスが可能です。ご相談が２回や３回となる事もありますので、よくわからない場合はとりあえずお気軽にお越しください。弊社のファイナンシャルプランナーが丁寧に対応させて頂きます。